Die Wahl des idealen Vermögensmixes für Ihr Portfolio ist der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren. Mit einer aktiv verwalteten, diversifizierten Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Instrumenten in einem einzigen kostengünstigen Fonds bieten gemischte Fonds eine einfache Abkürzung. Ein Asset Allocation ETF oder Balanced ETF ist ein Fondsportfolio, das zwei oder mehr verschiedene Anlageklassen enthält. Sie investieren in der Regel in verschiedene Aktien- und Rentenfonds mit festgelegten Allokationen zu jeder Anlagekategorie.
Ein vorsichtig ausgewogener Fonds würde beispielsweise 65 % in Aktien und 35 % in Anleihen-ETFs investieren. Andere verwenden möglicherweise eine variable Allokation, die sich im Laufe der Zeit ändert, oder investieren in verschiedene Arten von Vermögenswerten. Wir sind bestrebt, Ihnen eine sorgfältig ausgewählte Auswahl an ausgewogenen Fonds anzubieten, wenn Sie ein vielfältiges Anlageportfolio in einem einzigen Fonds suchen. Wir haben eine Liste der am besten ausgewogenen ETFs zusammengestellt, die sowohl die Bedürfnisse vorsichtiger als auch aggressiver Anleger berücksichtigen, und Fonds, die sowohl feste als auch variable Allokationen verwenden, aber Sie brauchen eine Konto bei einem Forex-Broker, um mit ETFs zu handeln.
- Core Aggressive Allocation ETF von iShares (AOA)
Der iShares Core Aggressive Allocation ETF kann eine zusätzliche Prüfung durch jüngere, aggressivere Anleger wert sein, die ein vollständiges Portfolio mit niedrigen Gebühren in einem einzigen Fonds suchen. Sie besitzt sieben börsengehandelte iShares-Fonds in einem breit diversifizierten Portfolio, das lokale und ausländische Aktien und festverzinsliche ETFs umfasst. AOA hält zwei Rentenfonds, einen lokalen und einen ausländischen. Nur 17 % des Fonds sind, wie in einem aggressiven Portfolio zu erwarten, in festverzinsliche Wertpapiere investiert, während der Rest in stark diversifizierte Aktienfonds investiert wird. Der S&P 500, US-Aktien mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung sowie Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern bilden den Schwerpunkt der fünf Aktienfonds.
- Global Asset Allocation ETF aus Cambria (GAA)
Sie müssten lange suchen, um einen ausgewogenen Fonds mit einer größeren Vermögensvielfalt als dem Cambria Global Asset Allocation ETF zu finden. Die 29 ETFs dieses aktiv verwalteten Fonds decken ein breites Spektrum an geografischen Standorten und Anlageklassen ab. GAA ist eine Buy-and-Hold-Anlage, die das gesamte Universum investierbarer Vermögenswerte abdeckt, einschließlich in- und ausländischer Aktien, Anleihen, Immobilienanlagen, Rohstoffe und Währungen. Das Portfolio enthält sowohl eigene Cambria ETFs als auch externe Fonds. Die Allokationen des Fonds in Aktien, Anleihen und Sachwerten wie Rohstoffen und Währungen betragen 40 %, 40 % bzw. 20 %. Um diesen gewünschten Vermögensmix zu erhalten, wird er regelmäßig neu gewichtet. Beim Rebalancing werden Steuern berücksichtigt, was für Personen von Vorteil ist, die GAA in steuerpflichtigen Maklerkonten besitzen.
- Core Moderate Allocation ETF von iShares (AOM)
Für vorsichtige Anleger, die nach einem einzigen Fonds mit niedrigen Gebühren suchen, um den Großteil ihres investierbaren Vermögens zu halten, ist der iShares Core Moderate Allocation ETF eine hervorragende Option. Trotz der düsteren annualisierten 60-Jahres-Durchschnittsrendite, die aus historisch extrem niedrigen Zinsen resultiert, die die Renditen festverzinslicher Wertpapiere gedämpft haben, glauben wir, dass dieser Fonds gut positioniert ist, um in Zukunft sowohl einen stabilen Cashflow als auch ein stärkeres Wachstum zu erzielen. Die Vermögensallokation von AOM ist relativ konservativ, mit etwa 40 % Anleihen und 51 % Aktien, obwohl es als Kernfonds mit moderater Allokation bezeichnet wird. Sieben iShares ETFs werden vom Fonds gehalten, dessen Vermögensallokation für Rentner oder risikoscheuere Anleger geeignet ist. 8.6 % des Portfolios besteht aus dem iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), der darauf abzielt, in den gesamten US-Rentenmarkt zu investieren. Der iShares International Bond ETF hat XNUMX % mehr (IAGG). Der Aktienanteil besteht hauptsächlich aus Unternehmen mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung, entwickelt und aufstrebend Marktaktienund börsengehandelte Fonds (ETFs), die in den S&P 500 investieren.
- US Efficient Core Fund von WisdomTree (NTSX)
Der WisdomTree US Efficient Core Fund, früher bekannt als 90/60 US Balanced ETF, verfolgt einen anderen Ansatz als die anderen Artikel auf unserer Liste. Er investiert nicht in Dachfonds; Stattdessen kauft er einzelne Large-Cap-Aktien und Futures-Kontrakte auf das US-Schatzamt. Da sie mit Aktien eine geringere Korrelation aufweisen als mit Anleihen, hat sich WisdomTree entschieden, in festverzinsliche Futures zu investieren. Diese Strategie bietet geringere Portfoliovolatilität, Erträge und Kapitalwachstumsvorteile. Derzeit sind 60 % des NTSX-Vermögens in Treasury-Futures mit unterschiedlichen Laufzeiten allokiert, während 40 % in Large-Cap-Aktien investiert sind. Der Fonds verfügt jedoch über eine flexible Vermögensallokation, sodass dieses Verhältnis von Aktien zu Anleihen je nach Marktlage schwanken kann.
- Multi-Asset Real Return ETF von SPDR SSGA (RLY)
Zu den Zielen des SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF gehören der Kapitalerhalt, die Generierung von Erträgen und schließlich die Erzielung einer Realrendite, die über der Inflationsrate liegt. Infolgedessen konnte sich RLY einen Platz auf unserer Liste der besten ETFs zur Bekämpfung der Inflation sichern. RLY ist ein aktiv verwalteter ETF, der in Rohstoffe investiert, Immobilien, sowie in- und ausländische inflationsgeschützte Wertpapiere. Es soll in einem inflationären Umfeld gut abschneiden, um Unternehmen in der Agrar-, Energie-, Metall- und Bergbauindustrie hervorzuheben.
Der SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), der in inflationsgeschützte Staatsanleihen investiert, hat eine 10 %ige Allokation zu den 11 ETFs des Portfolios. Globale Infrastruktur, Strategie-ETFs für hochrentierliche Rohstoffe und globale natürliche Ressourcen machen weitere 75 % des Portfolios aus. Einige ETFs für festverzinsliche Wertpapiere, REITs, Metalle, Energie, Bergbau und Landwirtschaft sind in den verbleibenden 15 % enthalten.
- Core Growth Allocation ETF von iShares (AOR)
Für Anleger, die nach einem gebührengünstigen, iv verwalteten und ausgewogenen Fonds für ihre Portfolios suchen, ist der iShares Core Growth Allocation ETF die beste Option. Einige mögen denken, dass der Ausdruck „Core Growth Allocation“ im Titel leicht irreführend ist. Obwohl die Vermögensallokation des Fonds aus 60 % Aktien und 40 % Anleihen als „Wachstum“ bezeichnet wird, könnte sie genauer als bescheidene Kernportfoliostrategie beschrieben werden, nicht dass daran irgendetwas problematisch wäre. Der S&P 500, entwickelte und weltweite Aktienmärkte und eine kleine Allokation in Mid- und Small-Cap-Aktien werden von den sieben iShares ETFs abgedeckt, die AOR besitzt.
